Robinhood ha sensato respaldar $ 29.75 millones para resolver las investigaciones de FINRA con respecto a su supervisión y prácticas de cumplimiento. El acuerdo incluye una multa de $ 26 millones y $ 3.75 millones en restitución a los clientes.
Robinhood no pudo ordenar el sistema comercial durante la aumento de la actividad
FINRA descubrió que Robinhood no gestionó o supervisó adecuadamente su sistema para el procesamiento de las operaciones, a pesar de que había signos claros de retrasos en el procesamiento correcto a un gran aumento en la actividad comercial.
Esto sucedió entre marzo de 2020 y enero de 2021, que fue al mismo tiempo que se restringió el comercio de Robinhood en acciones populares de memes como Gamestop y AMC Entertainment Holdings. En otras palabras, Robinhood no hizo lo suficiente para chocar los problemas que causaban demoras en su sistema, a pesar de que podrían haberlo manido venir.
Robinhood no pudo “reponer a las banderas rojas de mala conducta potencial”, señaló Finra, lo que condujo al anti-lavado de mosca y las violaciones de supervisión y divulgación.
Robinhood perdió actividades sospechosas y no pudo demostrar las cuentas
FINRA descubrió que Robinhood no pudo detectar, investigar actividades sospechosas, como oficios manipuladores, transferencias de mosca inusuales o casos en los que los piratas informáticos se hicieron cargo de las cuentas de los clientes. Encima, Robinhood todavía abrió miles de cuentas sin demostrar adecuadamente las identidades de los clientes. Correcto a estos problemas, Robinhood no pudo establecer programas sólidos contra el lavado de mosca, según FINRA.
Robinhood siquiera logró monitorear adecuadamente y permanecer registros de las publicaciones en las redes sociales, incluidas las de influyentes pagados. Algunas de estas publicaciones fueron engañosas o hicieron promesas injustas a los inversores.
Los $ 3.75 millones en restitución se debieron a que Robinhood dio a los clientes información incorrecta o incompleta cuando cambió los pedidos del mercado para cercar los pedidos, lo que impactó sus operaciones.
Robinhood acepta los hallazgos de Finra
Robinhood Financial y Robinhood Securities acordaron los hallazgos de Finra sin amparar o desmentir los cargos. Esto se produce dos meses luego de que la compañía resolvió $ 45 millones con el regulador de títulos de EE. UU. En enero, luego de una investigación sobre violaciones de más de 10 leyes de títulos. Robinhood Financial y Robinhood Securities admitieron no permanecer y preservar las comunicaciones de los clientes de 2020 a 2021.
Recientemente, en el cuarto trimestre de 2024, Robinhood alcanzó un récord de $ 916 millones en ingresos netos y más de $ 1 mil millones en ingresos. Los ingresos de Crypto alcanzaron los $ 358 millones, un aumento del 200%, mientras que los volúmenes de negociación de criptomonedas aumentaron un 450% a $ 71 mil millones.
