Corea del Sur está avanzando con destino a un cambio significativo en la forma en que controla los riesgos de lavado de peculio vinculados a las transacciones de criptomonedas. Según un cambio regulatorio propuesto, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) del país deberán administrar de forma independiente los riesgos contra el lavado de peculio (AML) para transferencias criptográficas de 10 millones de wones (aproximadamente $7,300) o más a intercambios o billeteras personales en el extranjero. Esto marca una desviación del sistema flagrante, que exige la presentación de informes uniformes de dichas transacciones a las autoridades financieras.
La consulta de la industria impulsa el cambio de políticas
La audacia se produce tras una reunión entre la Pelotón de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur, una agencia que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, y representantes de los principales intercambios de criptomonedas. Según un documentación de SBS News, la UIF recopiló comentarios de la industria sobre las enmiendas propuestas al decreto de aplicación de la Ley sobre presentación de informes y uso de información específica sobre transacciones financieras. La sesión de feedback celebrada ayer parece acontecer influido directamente en la postura de la UIF, lo que indica un enfoque más colaborativo entre los reguladores y la industria de la criptografía.
Según el entorno flagrante, las bolsas deben informar todas las transacciones grandes o sospechosas a la UIF. Sin requisa, la nueva propuesta asignaría a los intercambios la tarea de realizar su propia diligencia debida y evaluaciones de peligro para las transferencias que excedan el filo de 10 millones de wones, en zona de señalarlas automáticamente a las autoridades. Esto tiene como objetivo simplificar las cargas regulatorias y al mismo tiempo ayudar la supervisión de los flujos de detención valía.
Implicaciones para los usuarios y los intercambios de enigmático
Para las bolsas de Corea del Sur, el cambio representa un cambio operante significativo. Tendrán que modificar en sistemas de cumplimiento ALD más sofisticados, capaces de evaluar patrones de transacciones, puntajes de peligro de billetera y debida diligencia de las contrapartes. Las bolsas más pequeñas, en particular, pueden malquistar desafíos para construir la infraestructura necesaria sin una práctico regulatoria clara.
Para los usuarios, la política podría significar más fricciones al remitir grandes cantidades a billeteras o plataformas extranjeras. Los intercambios pueden solicitar documentación adicional o imponer retrasos en transacciones que consideren de detención peligro. Sin requisa, la política incluso reduce potencialmente la frecuencia de los informes automáticos, que algunos en la industria consideraban demasiado onerosos e invasivos de la privacidad.
Por qué esto es importante para el mercado criptográfico general
Corea del Sur es uno de los mercados de criptomonedas más activos del mundo, con una entrada proporción de comerciantes minoristas y importantes flujos de renta con destino a y desde bolsas extranjeras. Cualquier cambio en su entorno ALD tiene bienes dominó en las prácticas globales de cumplimiento y solvencia criptográfica. La medida incluso se alinea con tendencias internacionales más amplias, como la ‘Regla de Alucinación’ del Congregación de Argumento Financiera Internacional (GAFI), que requiere que los VASP compartan información de transacciones para transferencias por encima de un cierto filo.
Al permitir que las bolsas gestionen sus propios riesgos ALD en zona de necesitar nada más de los informes gubernamentales, Corea del Sur está probando un maniquí que otras jurisdicciones pueden seguir de cerca. Si tiene éxito, podría achicar la carga administrativa de los reguladores y al mismo tiempo aumentar la responsabilidad de las bolsas. De lo contrario, podría originar lagunas en el seguimiento que los malos actores podrían disfrutar.
Conclusión
La audacia de la UIF de delegar la responsabilidad ALD a los intercambios para grandes transferencias de criptomonedas representa una cambio pragmática del enfoque regulatorio de Corea del Sur. Equilibra la indigencia de supervisión con las realidades operativas de una industria en rápido movimiento. A medida que se finalicen las enmiendas al decreto de aplicación, la comunidad criptográfica en Corea del Sur y en el extranjero estará observando de cerca los requisitos de cumplimiento específicos y cualquier posible entusiasmo de aplicación a continuación.
Preguntas frecuentes
P1: ¿Cuál es el nuevo filo para las transferencias criptográficas que requerirán controles AML administrados por el exchange en Corea del Sur?
Las transferencias de 10 millones de wones (aproximadamente 7.300 dólares) o más a intercambios o billeteras personales en el extranjero estarán sujetas a evaluaciones de peligro contra el lavado de peculio administradas por el intercambio según las reglas propuestas.
P2: ¿Por qué Corea del Sur está cambiando sus reglas de presentación de informes AML sobre criptomonedas?
La UIF está pasando de un requisito de presentación de informes uniforme a un enfoque basado en el peligro, permitiendo a las bolsas resistir a final su propia diligencia debida. Esto sigue los comentarios de la industria y tiene como objetivo achicar la carga regulatoria manteniendo al mismo tiempo una supervisión efectiva.
P3: ¿Cómo afectará esto a los usuarios comunes de criptomonedas en Corea del Sur?
Los usuarios que envían grandes cantidades pueden malquistar pasos de demostración adicionales o retrasos a medida que los intercambios evalúan el peligro de la transacción. Sin requisa, el cambio incluso podría achicar la frecuencia de los informes gubernamentales automáticos, ofreciendo potencialmente más privacidad para las transacciones que cumplen con las normas.
