Un sotabanco de Texas de cuarenta primaveras de decrepitud está subiendo al proscenio doméstico para desafiar el impulso de Wall Street para controlar la industria de activos digitales.
United Texas Bank (UTB) obtuvo la aprobación de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) para suceder de ser una institución financiera autorizada por el estado a un sotabanco calificado a nivel doméstico el 15 de mayo, dijo Scott Beck, presidente y director ejecutante de la empresa, a CoinDesk el miércoles.
La medida de conversión, añadió Beck, tiene como objetivo posicionar su sotabanco compatible con las criptomonedas como el principal puente entre la industria de las criptomonedas y las instituciones financieras tradicionales y proporcionar servicios de activos digitales. Según dijo, la UTB lleva primaveras cumpliendo plenamente, mientras que “Wall Street continúa de puntillas”.
La conversión otorgada por la OCC caldo con dos condiciones que, según Beck, ya se han cumplido. “Esas condiciones se cumplieron a partir de hoy, 27 de mayo”, dijo. Desde 2024, la UTB operaba bajo una Orden de Consentimiento con la Reserva Federal, relacionada con su Ley de Secreto Bancario y su infraestructura de cumplimiento.
“En superficie de verlo como un revés, lo tratamos como un mandato para construir poco magnífico, y lo hicimos. El resultado es UTB PRISM SENTINAL, nuestra plataforma patentada de cumplimiento BSA/AML”, dijo.
Este hito convierte a UTB en uno de los primeros bancos de EE. UU. en completar con éxito una conversión de OCC desde la aprobación de la Ley Dodd-Frank hace 15 primaveras, añadió Beck. Dijo que la conversión además posiciona de modo única a UTB como un puente entre las empresas de criptográfico de todo el mundo y el sistema bancario de EE. UU., acercamiento que muy pocos bancos hoy en día están dispuestos a felicitar.
“El concepto de United Texas Bank es un centro de valencia centralizado”, dijo el presidente de UTB, un sotabanco que, según él mismo, es desconocido a nivel doméstico, pero ampliamente buscado por las empresas de criptográfico.
“Si eres un participante de activos digitales, no puedes obtener una cuenta en un Bank of America o un Citibank. Puedes venir al United Texas Bank y básicamente tener acercamiento completo al dólar estadounidense”, dijo, añadiendo que su sotabanco ha estado brindando servicios a criptoempresas de buena reputación durante unos cinco primaveras, manejando para ellas más de 120 mil millones de dólares en transacciones al año.
De pie con los gigantes
Beck explicó que la conversión estratégica de la OCC coloca a la institución con sede en Dallas a la par de gigantes de los centros monetarios como Bank of America y JPMorgan Chase, otorgándole una inmoralidad federal idéntica, plenos poderes fiduciarios y acercamiento directo a las transferencias bancarias y transacciones de la Reserva Federal. $ACH sistemas, conservando al mismo tiempo el seguro de la FDIC que tenía.
Sin bloqueo, a diferencia de las empresas tradicionales de Wall Street que están comenzando a explorar el ecosistema criptográfico, UTB ya “respalda una gran parte de la solvencia criptográfica total, liberando $ 10 mil millones al mes en cuerpo de dólares estadounidenses para bancos extranjeros, mesas de cesión desenvuelto (OTC) y las principales bolsas.
UTB no está solo en la carrera por un superficie competitivo interiormente del creciente sector criptográfico en los Estados Unidos. La semana pasada, Minnesota promulgó nuevas reglas que permiten a los bancos locales contender contra Wall Street por las ganancias de las criptomonedas. Los bancos estatales y las cooperativas de crédito unieron fuerzas con los legisladores para impulsar una fuero que les otorgue autorización para felicitar servicios de custodia de criptomonedas a sus clientes.
Para UTB, la conversión marca un locución eficaz angurriento, añadió Beck. Si proporcionadamente las nuevas empresas de criptomonedas han pasado primaveras persiguiendo estatutos limitados y de confianza que les excluyen de los carriles de cuota de la Reserva Federal, el estatuto doméstico de UTB pasa por stop esas restricciones por completo.
Una primicia en EE. UU.
“Somos los primeros en suceder al proscenio bancario doméstico con pleno acercamiento a la Reserva Federal para transferencias y $ACH“, añadió Beck.
Al alejarse del Área Bancario de Texas y posicionarse directamente bajo la OCC, UTB alineó su estructura corporativa con la rama ejecutiva del gobierno federal, protegiendo a sus clientes del panorama regulatorio fracturado que históricamente asfixió a las criptoempresas, dijo Beck.
Para capitalizar aún más su modernización federal, el sotabanco está lanzando UTB Atomic, una red de pagos en tiempo efectivo impulsada por inteligencia industrial diseñada para recuperar la infraestructura de solvencia las 24 horas del día que colapsó cuando lo hicieron Silvergate y Signature Bank.
En un mercado criptográfico que funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los cierres bancarios tradicionales crean enormes cuellos de botella en las liquidaciones para los comerciantes institucionales que operan a las 3:00 a.m. UTB Atomic resuelve esto permitiendo la compensación instantánea fuera de arqueo entre clientes institucionales, mientras que una red de inteligencia industrial paralela, UTB Prism Sentinel, realiza continuamente vigilancia blockchain en tiempo efectivo para contrapesar los riesgos de cumplimiento, explicó Beck.
“El viejo problema que enfrentan las instituciones financieras más grandes es la capacidad de rastrear efectivamente lo que sucede a medida que se realizan los pagos”, dijo Beck, y agregó que el sistema está diseñado específicamente para navegar los próximos umbrales regulatorios, como los marcos federales de monedas estables bajo la Ley GENIUS y la Ley Claridad.
Con un sección integral de custodia de activos digitales y fideicomisos de servicio completo cuyo propagación está previsto para este verano, UTB tiene como objetivo unir las finanzas tradicionales y las criptomonedas y posicionarse como el sistema financiero nativo para la próxima era del comercio total, dijo Beck.
