La orden Fintech de Trump reabre el debate sobre el paso a la Reserva Federal y vuelve a poner a Ripple en foco
El nuevo ejecutante de tecnología financiera del presidente Donald Trump ha reabierto un debate político de larga data: ¿quién debería tener paso directo a la infraestructura financiera central de Estados Unidos?
Como lo destaca RippleXity, el corazón de la orden es una revisión de las reglas que rigen el paso a los sistemas de suscripción de la Reserva Federal como Fedwire y FedNow. Hoy en día, esos rieles se limitan en gran medida a los bancos asegurados por el gobierno federal, lo que significa que las empresas de tecnología financiera y criptomonedas deben servir de bancos asociados para mover boleto a través del sistema de guisa indirecta.
La orden no elimina esas restricciones. En cambio, instruye a los reguladores, incluida la Reserva Federal, a reevaluar si los marcos creados para una era bancaria tradicional todavía tienen sentido en un sistema financiero ahora definido por pagos en tiempo auténtico, activos digitales y demandas de ganga transfronteriza.
Más importante aún, este cambio de tono es particularmente relevante para empresas como Ripple.
Profundizando en las ambiciones de la Reserva Federal de Ripple
Ripple se ha centrado durante mucho tiempo en la infraestructura basada en blockchain para pagos y liquidaciones transfronterizos.
En 2025, una de sus entidades reguladas solicitó una Cuenta Maestra de la Reserva Federal, que, de ser aprobada, permitiría el paso directo a las vías de suscripción del parcialidad central sin servir de bancos intermediarios. La solicitud sigue bajo revisión, sin indicios de aprobación.
Encima, Ripple ha seguido figurando en debates políticos más amplios sobre si la infraestructura de pagos de EE. UU. está preparada para las tecnologías financieras modernas, incluso durante investigación del Congreso de la preparación operativa de la Reserva Federal.
¿Por qué es importante el incremento flagrante? Bueno, hay más de lo que parece, ya que la orden de Trump no señala a ninguna empresa, pero sí obliga a los reguladores a revisar formalmente los límites de larga data entre los bancos y los innovadores financieros no bancarios, límites que se han mantenido prácticamente sin cambios durante décadas.
En este contexto, a menudo se analiza a Ripple como parte de una conversación más amplia sobre infraestructura. El paso directo a los sistemas de la Reserva Federal podría, en teoría, dominar la fricción en la ganga y mejorar la eficiencia en los pagos transfronterizos con $XRP en consecuencia, sirve como un potencial activo puente de solvencia.
Encima, el creciente impulso en torno a una código criptográfica más amplia, incluida la forma en que la propuesta Ley CLARITY podría ser una ideal $XRP trampolín se ha sumado a las expectativas de la industria de que las definiciones regulatorias están evolucionando gradualmente.
En última instancia, la importancia del momento flagrante no es que el sistema esté cambiando, sino que esté siendo reexaminado.
Si esto conduce a un paso ampliado para actores no bancarios como Ripple y su token nativo. $XRPo simplemente refuerza los límites existentes, dependerá de cómo los reguladores equilibren la innovación con la estabilidad financiera en los próximos primaveras.
