México avanza en el endurecimiento de sus controles contra el lavado de metálico y financiamiento al terrorismo en el ecosistema de criptomonedas, al tiempo que progreso la eficiencia operativa de las plataformas de intercambio, de acuerdo con el reporte Estado de la industria criptográfica 2026 de SumSub.
El crónica, basado en millones de verificaciones y más de cuatro millones de intentos de fraude analizados entre 2024 y 2025, ubica a México interiormente de América Latina y el Caribe, región donde la tasa de fraude descendió de 1.5% a 1.4% (disminución del 7% interanual), por debajo del promedio general de 2.2%.
La tasa de aprobación de verificaciones alcanzó 95% y el tiempo promedio de energía de identidad se redujo de 24 a 20 segundos. El reporte destaca el progreso regional en cumplimiento, en paralelo con el fortalecimiento normativo del país.
El disección hace relato a que el 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Tratado el decreto que reforma la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Capital de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y modifica el artículo 400 Bis del Código Penal Federal.
Sumsub señala que «la remedio reforzó el situación válido de lucha contra el enlucido de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) aplicable a las operaciones con activos virtuales (que se han clasificado como «actividades vulnerables» desde 2018) mediante la entrada de varias mejoras secreto», y que son:
- Amplía explícitamente el ámbito de aplicación del régimen a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) extranjeros que prestan servicios a ciudadanos mexicanos desde fuera de México.
- Reduce los umbrales de notificación.
- Impone obligaciones reforzadas de conservación de registros y divulgación, exigiendo a los VASP que recopilen, conserven y pongan a disposición de las autoridades competentes información detallada sobre el ordenante, el destinatario y el titular positivo de las transacciones de activos virtuales.
Por otra parte, incorpora evaluaciones basadas en aventura, responsable de cumplimiento y auditorías periódicas. A escalera general, SumSub señala que el fraude se torna más sofisticado con el uso de identidades sintéticas e IAy que solo el 23% de las plataformas cumple plenamente la Travel Rule, un batalla que las nuevas reglas mexicanas buscan chocar.
De acuerdo con el más nuevo reporte de acogida de la firma Chainalysis, México se posiciona como el tercer mercado más ínclito de criptomonedas de América Latina detrás de Brasil y Argentina.
