Los mercados entre pares (P2P) de bitcoin (BTC) y criptomonedas se han convertido en una útil secreto para millones de personas en Latinoamérica, especialmente en países con entrada inflación y herido inclusión financiera. Sin requisa, la expansión de estas plataformas sin un situación regulatorio claro ha transformado gran parte del continente en lo que se describe como un “salvaje oeste” digital, de acuerdo con Juan Carlos Reyes, presidente de la Comisión Franquista de Activos Digitales (CNAD) de El Salvador.
Según Reyes, «muchos usuarios navegan en un circunscripción anodino, entre la innovación y la error de protección». Como lo ve, la abandono de regulación clara en los mercados P2P en la mayoría de los países latinoamericanos deja a los usuarios expuestos y «crea un ‘salvaje oeste’ digital». «La error de normas deja a los usuarios vulnerables», afirmó.
Un mercado P2P de criptomonedas es un sistema donde un comprador y un comerciante negocian precio, método de suscripción y cantidad de activos digitales directamente entre ellos, y la plataforma solo actúa como intermediario (escrow) para proteger la transacción.
Él señaló que, sin supervisión adecuada, «miles de personas caen en estafas sin medio alguno». Y citó el ejemplo de El Salvador, donde «se han documentado casos de personas encarceladas por participar inadvertidamente en esquemas de lavado de plata a través de plataformas no reguladas».
La situación, afirmó, es más llano en economías con monedas inestablescomo Argentina, Venezuela y Bolivia. En esos países, la devaluación constante genera una resistente demanda de activos más estables, aseguró.
Según Juan Carlos Reyes, los mercados P2P no solo mueven remesas. «Sino que se ha convertido en un mercado enojado de divisas, exponiendo a usuarios comunes a riesgos criminales que ni siquiera comprenden», advirtió.
¿Cuáles son los riesgos de los P2P?
Con la visión del regulador salvadoreño coincide Alexis Lugo, profesor venezolano y director de la iniciativa educativa Criptoneros.
En diálogo con CriptoNoticias, Lugo señaló que las actividades maliciosas vinculadas a los mercados P2P suelen darse en países donde hay distorsiones económicas, financieras y cambiarias. Es sostener, en un entorno financiero que no sea saludable.
«En economías hiperinflacionarias, sin algún tipo de regulación o sin algún tipo de medidas interiormente de las plataformas o sin tener las reglas claras, por supuesto que se puede convertir en un salvaje oeste», afirmó Lugo.
De acuerdo con Lugo, quien es doble en peculio digital, los riesgos más latentes en el uso de los P2P son la triangulación y la estafa.
Para él, siempre es posible que, al usar P2P, se levanten registros de actividad sospechosa frente a las autoridades de los países por deber recibido fondos de cuentas o wallets identificadas como maliciosas.
De hecho, este es uno de los motivos por los cuales suelen ser detenidas o investigadas las personas que operan en P2P. En el caso venezolano, CriptoNoticias ha conocido de casos de personas que han sido citadas frente a los organismos del Estado a comparecer correcto a acusaciones de triangulación. Todavía se ha reportado el obturación o restricción de decenas de cuentas bancarias usadas para tratar con criptomonedas.
Frente a tal situación, Lugo afirma que la mejor guisa de mitigar estos riesgos es persistir actualizados los datos bancarios, así como arrostrar un orden de los registros contables de las actividades que se realizan en los P2P.
Estar claro de lo que estás haciendo y cómo lo estás haciendo y que puedas probar tu buena fe que tú no estás haciendo ningún acto pillo si despiertas algún tipo de registro de actividad sospechosa o que algún organismo de seguridad del Estado te llame porque estás inmerso en algún tipo de triangulación.
Alexis Lugo, profesor y director de Criptoneros.
Los P2P igualmente son una «alternativa positivo»
A pesar de los riesgos identificados, Juan Carlos Reyes resaltó las bondades de los mercados P2P. Recordó que las remesas tradicionales en América Latina implican «largas filas, tarifas excesivas y demoras innecesarias».
Señaló que, en contraste, las stablecoins y las plataformas P2P permiten transferencias «instantáneas, gratuitas y globales». Mientras que, para las personas no bancarizadas, estas herramientas representan «una alternativa positivo» frente a los sistemas convencionales, explicó.
El igualmente estratega empresarial comentó que factores externos, como los aranceles impuestos por la filial de Donald Trump a las remesas tradicionales, han acelerado el uso de stablecoins como opción fugado de impuestos. A su sumario, esto ha impulsado un crecimiento exponencial en el mercado P2P.
Efectivamente, datos recientes confirman el dinamismo de estos mercados en la región. En Venezuela, el bolívar se ha posicionado como la moneda fíat más activa en el sistema P2P de Binance, tal como reportó CriptoNoticias.
La divisa registró más de 225.000 actualizaciones en su obra de órdenes en un solo día y llegó a persistir un grosor de ofertas activo superior a los 5,3 millones de dólares, según datos de P2P.Army.
Este nivel de actividad refleja una intensa competencia entre comerciantes que ajustan tasas constantemente para vislumbrar solvencia. Encima, muestra el papel central de los activos digitales en la peculio venezolanala cual ha protagonizado primaveras de inestabilidad y depreciación monetaria.
Asimismo, el uso de mercados P2P igualmente crece a través de herramientas descentralizadas. En Telegram, el bot lnp2pbot —desarrollado por el programador venezolano Francisco Calderón y activo por más de cuatro primaveras— permite la adquisición y saldo directa de bitcoin sin protocolos conoce-tu-cliente (KYC). El servicio registra más de 30.000 usuarios en casi un centenar de países. Solo requiere una wallet Lightning para tratar.
Para Reyes, el auge del comercio P2P en la región es correcto a que este mecanismo representa «la mejor opción para los no bancarizados, especialmente en zonas rurales o países con herido penetración financiera»,
Sin requisa, insistió en que la error de protección genera «sufrimiento silencioso: víctimas de estafas, fraudes o malentendidos legales».
De guisa que, según el informático, el desafío no es detener la tecnología, sino regularla para proteger a quienes dependen de ella. «El sucesor promedio ya ha seleccionado: prefiere la eficiencia, la celeridad y la licencia. Ahora, corresponde respaldar que esa sufragio no se convierta en una condena», enfatizó.
