El Sección del Reservas de Estados Unidos publicó un reporte al Congreso que examina tecnologías innovadoras, incluida la inteligencia químico (IA), el examen de redes de criptomonedas o blockchains, las interfaces de programación de aplicaciones (APIs) y herramientas de identidad digital, para detectar y mitigar actividades ilícitas en el uso de activos digitales.
El referencia es el resultado de un mandato cumplidor de la Ley GENIUS, promulgada por el presidente Trump el 18 de julio de 2025. Para su elaboración, el Reservas analizó más de 220 testimonios de empresas de inteligencia blockchain y asociaciones bancarias tras una consulta pública que cerró en octubre pasado.
El objetivo central es dotar a las instituciones financieras de métodos más sofisticados para identificar el lavado de boleto y el financiamiento del terrorismo en un entorno de activos digitales cada vez más difícil.
La investigación cuantifica amenazas que han escalado drásticamente. Las estafas de inversión conocidas como la llamamiento «matanza de cerdos» que drenaron 5.800 millones de dólares en 2024, registraron un repunte del 47% respecto al control precedente.
Paralelamente, la seguridad franquista de EE.UU. se ha trillado comprometida por actores vinculados a Corea del Boreal, responsables del robo de 2.800 millones de dólares entre enero de 2024 y septiembre de 2025, incluyendo un masivo ataque de 1.500 millones en febrero de este año.
Estas redes criminales emplean mezcladores de criptomonedas para jabonar fondos, una táctica que incluso ha sido adoptada por estados bajo sospecha. El Reservas cita ejemplos concretos de Rusia e Irán utilizando stablecoins respaldadas por rublos o vinculadas a la saldo de crudo para escamotear el cerco de las sanciones internacionales.
Las herramientas de IA incluso pueden utilizarse para la resolución de entidades mediante el examen de grafos para mapear las conexiones entre wallets, plataformas de intercambio y actores externos a la blockchain. Este examen puede revelar actividad compleja en redes multijurisdiccionales que podrían escamotear la detección de sistemas tradicionales basados en reglas que se basan en heurísticas más rígidas para la detección de actividades ilícitas.
Noticia del Sección del Reservas de EE. UU.
La utilidad de estas tecnologías permite procesar volúmenes masivos de datos en tiempo existente, detectando patrones de ocultación como el brinco entre distintas cadenas de bloques y el fraccionamiento de depósitos. Según el Reservas, las API y la IA asisten en la redacción de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR), y resuelven identidades detrás de grupos de wallets digitales que antiguamente resultaban anónimas.
Sin confiscación, el Reservas incluso identifica riesgos. Esto correcto a que los actores ilícitos pueden gastar IA generativa para crear deepfakes o phishing renovador. De hecho, ya hay evidencia sobre el uso de IA para estafar, como lo ha reportado CriptoNoticias.
En todo caso, incluso hay otros obstáculos sobre el uso de IA para organizar ilícitos con criptomonedas. Está el hecho de que la apadrinamiento enfrenta altos costos de implementación, especialmente para instituciones pequeñas, problemas de calidad de datos, sesgos en modelos, opacidad e incluso, desidia de claridad regulatoria.
Por ahora, el Reservas propone alianzas público-privadas, guías para uso responsable y evaluar el situación de gobierno de riesgos de IA del NIST, una timonel voluntaria desarrollada por el National Institute of Standards and Technology, el cual es una agencia del Sección de Comercio de Estados Unidos.
Posteriormente de todo, el Sección del Reservas indica que tomará medidas específicas en 2026 y abriles posteriores para respaldar el uso por parte de las instituciones financieras de herramientas, técnicas y estrategias innovadoras que combatan el financiamiento ilícito relacionado con bitcoin y otros activos digitales.
Concluye que estas innovaciones son fundamentales para persistir el liderazgo financiero de Estados Unidos, permitiendo que el sector de activos digitales crezca de forma legítima mientras se disuade eficazmente el crimen organizado.
