Etoro anunció hoy (jueves) el impulso de un software de préstamos de acciones que permitirá a sus usuarios en el Reino Unido y Europa obtener ingresos pasivos al prestar sus acciones a los prestatarios. El FinTech israelí sigue los pasos de sus competidores en el mercado de comercio minorista en segmento, incluido Robinhood, que ha estado ofreciendo soluciones similares durante algún tiempo. 4o
La iniciativa representa una expansión significativa de la relación existente de Etoro con BNY, que actuará como el custodio para la nueva proposición. La plataforma de préstamos de existencias Equilend identificará a los potenciales prestatarios y facilitará el proceso de préstamo.
“Los préstamos sobre acciones han sido tradicionalmente la reserva de grandes instituciones financieras y ha sido mucho más difícil para los inversores minoristas obtener ingresos pasivos de esta forma”, dijo Yossi Brandes, vicepresidente de ejecución de Etoro.
“Aprovechando los servicios de compensación universal de BNY, queremos allanar el campo de maniobra al permitir que millones de usuarios de Etoro en todo el Reino Unido y Europa se involucren con los préstamos de acciones de una forma viable y transparente”.
Inicialmente, el software estará acondicionado para los miembros de Etoro Club de nivel superior, aquellos con status de platino, platino+ y diamante, antiguamente de tenderse a otros usuarios en una época posterior.
Etoro ha estado en el centro de atención recientemente correcto a su IPO planificada en Nasdaq bajo el ticker Etor. La última interrupción del mercado causada por los anuncios de tarifas de Donald Trump ha llevado a la compañía a detener sus camisones de OPI mientras “evalúa las condiciones del mercado”.
Cómo funciona
Los usuarios que eligen participar deben optar, luego de lo cual su cartera completa de puestos de acciones elegibles se considerará para los préstamos. Solo califican las posiciones de acciones “reales” de la dispositivo completa. Se excluyen los CFD y las acciones fraccionarias.
Los usuarios participantes recibirán extractos mensuales que rastrean sus ingresos cuando sus acciones se presten con éxito. Los títulos con disminución solvencia del mercado, entrada volatilidad y entrada demanda tienen más probabilidades de ser prestados y ocasionar mayores ganancias.
Mientras que las acciones están en préstamo, los usuarios transfieren temporalmente la propiedad a los prestatarios y pierden los derechos de voto. Sin bloqueo, continúan recibiendo dividendos y conservando la capacidad de entregar sus acciones u optar por no participar en cualquier momento sin incurrir en costos.
¿Cómo puedes percibir Mach?
Si adecuadamente no se detalla explícitamente en el anuncio original, Etoro ha proporcionado una fórmula en su centro de ayuda para calcular las ganancias potenciales.
“Los participantes recibirán pagos mensuales, equivalentes al 50% de los ingresos netos que Etoro apetencia y recibe de nuestros socios para estas transacciones de préstamos. Los ingresos reales de los préstamos sobre acciones probablemente variarán de mes a mes, dependiendo de la demanda del mercado de las acciones”, explica Etoro en sus preguntas frecuentes.
Los títulos finales dependerán de qué activos se presten, el número de acciones y la tarifa de préstamo variable, que fluctúa correcto a la proposición y la demanda del mercado.
En el ejemplo de Etoro, indican que la tasa de tarifas de préstamo es del 1%, el costo de facilitación y mantenimiento es del 15%y la billete de ingresos de Etoro es del 50%(recuerde que esos títulos no son fijos). El ejemplo hizo narración a una inversión relativamente sustancial de 2,000 acciones de Tesla a un precio de $ 350 cada una, por un total de $ 700,000. ¿Cuánto ofrece Etoro para un préstamo que dura 112 días (casi 4 meses) con esta cantidad? Poco más de $ 925.
¿Eso es mucho? Teniendo en cuenta que los fondos ya están atados en acciones, sin duda es una buena rebaja y un “dividendo” adicional de poseer acciones. Sin bloqueo, para los inversores minoristas con carteras típicamente mucho más pequeñas, las ganancias probablemente serán proporcionado simbólicas.
A modo de comparación, el software de préstamos de acciones introducido por SwissQuote, que ha estado funcionando desde 2024, ofrece una tasa de interés anual de más del 5% para las acciones seleccionadas y más populares. Sin bloqueo, observando la proposición de Robinhood, que implementó una opción similar en 2022, los términos son muy comparables. Lo mismo se aplica a los derivados del Software de Mejoramiento de rendimiento de acciones (SYEP) introducidos por los corredores interactivos en 2023.
Por lo tanto, se puede concluir que Etoro no se desvía de los promedios del mercado a este respecto.
Expandir el acercamiento financiero
A través de la plataforma de compensación universal de BNY, los usuarios de Etoro pueden entrar a más de 19 intercambios a nivel mundial, con soluciones integradas de compensación, custodia, balance, ejecución y financiamiento.
“Nos complace expandir nuestra relación con Etoro, apoyando una opción holística establecida en la compensación, balance, custodia, divisas, administración de efectivo”, dijo Victor O’Laughlen, Patriarca de Clearing Total de BNY, sobre la expansión. “Este incremento representa lo mejor de Etoro, Equilend y la herencia e innovación de la plataforma de clase mundial de BNY”.
Etoro está proporcionando medios educativos en su plataforma para ayudar a los usuarios a comprender las oportunidades y riesgos potenciales de ingresos asociados con los préstamos de acciones.
Dan Dougherty, Director Directivo, Patriarca Total de Ventas y Agencia de Cuentas de Equilend, señaló que la colaboración “marca un avance significativo en el mercado de préstamos de títulos”, lo que permite a Etoro mejorar sus servicios con un software de préstamos totalmente remunerado.
La Autoridad Europea de Títulos y Mercados (ESMA) ha emitido una consejo señalando que, si adecuadamente los préstamos de títulos pueden ocasionar rendimientos adicionales, asimismo puede introducir riesgos adicionales, incluido el aventura de contraparte y cargo de garantías. La autoridad presentó algunas medidas en 2023 para frenar los préstamos de títulos a los inversores minoristas.
Como Financieremagnates.com Informado esta semana, Shir Shalom, quien dirigió varios proyectos relacionados con la administración de riesgos en Etoro, ha anunciado su desviación de la plataforma de negociación financiera luego de cumplir casi cuatro abriles en varios roles de liderazgo. “Siempre un etoriano”, escribió sobre sus sociales.
